저의 20대를 돌아봤을 때 기억에 남는 큰 이슈의 하나가 바로 금융 자격증 취득이다.
이 블로그를 오래 전부터 보아 온 구독자 분들은 아마 내가 12년전쯤에 금융 자격증 취득 공부를 하고 정리한 내용을 올린 포스팅을 기억하고 있다고 생각한다.
(여전히 구독하고 있는 분은 코멘트로 인사하세요군 복무 시절에 남은 시간에 뭐 하자고 금융 자격증 공부를 하고 그 중에서 가장 기억에 남는 자격증이 2개 있어서 하나는 처음에 취한 “파생 상품 투자 상담사”자격증이고 또 하나는 “CFP(국제 공인 재무 설계사)”이란 자격증이다.
CFP는 Financial Planning관련 자격증 중 가장 달 자격증에서 깊이보다는 과목과 공부 분량이 너무 많고 어려운 자격증이기도 하다.
저는 이것을 대학 2학년 시절의 2011년에 받았으니 꽤 빠른 시기에 취득했지만, 이 자격 취득을 위해서 공부한 내용을 중심으로 현재의 나의 재테크, 투자 가치관이 형성됐다고 해도 과언이 아니다.
시험 과목을 보면 원론과 윤리 및 법률, 그 다음은 위험 관리와 보험, 투자 및 부동산, 은퇴, 세금, 상속 이렇게 구성되어 있는데, 마침 제가 추구하는 종합 자산 관리의 모든 것을 담고 있다.
우리는 자본주의 사회에서 살면서 경제적 여유를 넘어 자유를 추구하지만 그런 목적을 이루기 위해서는 한두가지 수단보다는 여러가지 수단으로 요소를 종합적으로 고려해야만 보다 효율적 한편 빠른 목표에 도달할 수 있다고 생각한다.
주식 투자도 좋고 부동산 투자도 좋지만, 라이프 사이클을 고려하고 개개인의 상황에 맞는 최적의 솔루션을 제시해야 한다.
또 자산이 커질수록 수익률과 투자처보다는 결국 세금과 상속에 귀결된다.
열심히 투자하고 노력하고 맘껏 불려서 놓은 것, 퍼센트에서 세율을 걸어 세금으로 반환하는 것만큼 헛된 무서운 일은 없기 때문이다.
그리고 멀리 느껴져서 뒤의 일이라고 생각했다”은퇴”역시 현재 재직 중인 회사에서 은퇴 관련 부서에서 일하면서 이쪽에 대한 경험과 지식 등을 3년간 싣고 있다.
결국 위험 관리 및 보험/투자/부동산/은퇴/세금/상속 모두 중요하지 않은 일이 아닌 종합적으로 고려해서 생각하고 전략을 세워야 하기 때문에 어느 분야에서도 소홀히 할 수 없다.
시험과목을 보면 원론과 윤리 및 법률, 그 다음은 위험관리와 보험, 투자 및 부동산, 은퇴, 세금, 상속 이렇게 구성돼 있는데 딱 내가 추구하는 종합자산관리의 모든 것을 담고 있다.
우리는 자본주의 사회에서 살면서 경제적 여유를 넘어 자유를 추구하는데, 그러한 목적을 이루기 위해서는 한두 가지 수단보다는 여러 수단과 요소를 종합적으로 고려해야 보다 효율적이고 빠르게 목표에 도달할 수 있다고 생각한다.
주식 투자도 좋고 부동산 투자도 좋지만 라이프사이클을 고려해 개개인의 상황에 맞는 최적의 솔루션을 제시해야 한다.
또 자산이 커질수록 수익률이나 투자처보다는 결국 세금과 상속으로 귀결된다.
열심히 투자하고 노력해 힘껏 불렸더니 퍼센트로 세율을 곱해 세금으로 반납하는 것만큼 허무하고 무서운 일은 없기 때문이다.
그리고 멀게 느껴져 나중의 일이라고 생각했던 ‘은퇴’ 역시 현재 재직 중인 회사에서 은퇴 관련 부서에서 일하면서 이곳에 대한 경험과 지식 등을 3년째 쌓고 있다.
결국 위험관리 및 보험/투자/부동산/은퇴/세금/상속 모두 중요하지 않은 것이 없고 종합적으로 고려해 생각하고 전략을 세워야 하기 때문에 어느 분야에서도 소홀히 할 수 없다.
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시험과목을 보면 원론과 윤리 및 법률, 그 다음은 위험관리와 보험, 투자 및 부동산, 은퇴, 세금, 상속 이렇게 구성돼 있는데 딱 내가 추구하는 종합자산관리의 모든 것을 담고 있다.
우리는 자본주의 사회에서 살면서 경제적 여유를 넘어 자유를 추구하는데, 그러한 목적을 이루기 위해서는 한두 가지 수단보다는 여러 수단과 요소를 종합적으로 고려해야 보다 효율적이고 빠르게 목표에 도달할 수 있다고 생각한다.
주식 투자도 좋고 부동산 투자도 좋지만 라이프사이클을 고려해 개개인의 상황에 맞는 최적의 솔루션을 제시해야 한다.
또 자산이 커질수록 수익률이나 투자처보다는 결국 세금과 상속으로 귀결된다.
열심히 투자하고 노력해 힘껏 불렸더니 퍼센트로 세율을 곱해 세금으로 반납하는 것만큼 허무하고 무서운 일은 없기 때문이다.
그리고 멀게 느껴져 나중의 일이라고 생각했던 ‘은퇴’ 역시 현재 재직 중인 회사에서 은퇴 관련 부서에서 일하면서 이곳에 대한 경험과 지식 등을 3년째 쌓고 있다.
결국 위험관리 및 보험/투자/부동산/은퇴/세금/상속 모두 중요하지 않은 것이 없고 종합적으로 고려해 생각하고 전략을 세워야 하기 때문에 어느 분야에서도 소홀히 할 수 없다.
자격증은 최소한의 준비인 성의라고 생각되기 때문에, 재무 설계 분야에서 가장 인정 받는 자격증을 빨리 땄다.
그리고 지금은 실력과 경험, 지식을 쌓는 시기라 생각하고 최대한 나를 성장할 수 있는 환경에 처박아 훈련시키고 있다.
언젠가는 이 분야에서 인정되는 전문가가 되고 싶어.모든 분야를 섭렵하는 전문가가 아니라 각 분야의 중상급 이상의 실력을 갖추고 고객과 전문가들 사이에서 각각 다른 언어를 해석하는 코디네이터가 되고 싶다.
결국 내가 아무리 노력해도 세금은 경험 많은 세무사보다 낫지 않고 주식이나 부동산도 해당 분야만 하고 온 전문가보다 낫지 않다.
그러나 고객의 요구와 그들의 언어를 반대편에 있는 전문가들에게 그들의 언어로 전달하는 역할은 잘할 수 있지 않을까여기에 제 다양한 경험을 바탕으로 고객을 생각하지 못한 솔루션을 제시하고 기대 이상의 만족감을 주는 것은 아닐까?결국 커뮤니케이션이라는 것은 단순하게 보면”대화”이지만 문제의 시작이 여기에서 출발하는 경우가 많기 때문에 중간 역할을 통해서 서로의 의사가 최대한 잘 전하도록 돕기, 생각보다 깔끔한 선택 사항을 제안한다.
유럽과 미국에 있는 “집사”개념의 컨설턴트가 꼭 한국에도 몇년 안에 싹트고 정착할 수 있는 것이 아닌가 싶다.
이러한 포지션이 있기에 그들은 비용을 지불하고 시간과 에너지를 절약하고 본업 혹은 자유롭게 더 집중하고 더 좋은 삶을 추구할 수 있을 것.
자격증은 최소한의 준비이자 성의라고 여겨지기 때문에 재무설계 분야에서 가장 인정받는 자격증을 빨리 땄다.
그리고 지금은 실력과 경험, 지식을 쌓을 때라고 생각하고 최대한 나를 성장시킬 수 있는 환경으로 밀어넣어 훈련시키고 있다.
언젠가는 이쪽 분야에서 인정받는 전문가 되고 싶다.
모든 분야를 섭렵하는 전문가 아닌 각 분야 중상급 이상의 실력을 갖춰 고객과 전문가 사이에서 각기 다른 언어를 해석하는 코디네이터가 되고 싶다.
결국 내가 아무리 노력해도 세금은 경험이 많은 세무사보다 낫지 않고 주식이나 부동산도 해당 분야만 해온 전문가보다 낫지 않다.
하지만 고객의 니즈와 그들의 언어를 반대편에 있는 전문가들에게 그들의 언어로 전달하는 역할은 잘할 수 있지 않을까 생각한다.
여기에 나의 다양한 경험을 바탕으로 고객들이 생각하지 못했던 솔루션을 제시해 기대 이상의 만족감을 안겨주지 않을까?결국 소통이란 단순하게 보면 ‘대화’지만 문제의 시작이 여기서 시작되는 경우가 많기 때문에 중간 역할을 통해 서로의 의사가 최대한 잘 전달될 수 있도록 돕고 생각보다 깔끔한 선택지를 제안받는 것.유럽이나 미국에 있는 집사 개념의 컨설턴트가 분명 한국에도 몇 년 안에 싹트고 정착할 수 있지 않을까 싶다.
이러한 포지션이 있기에 그들은 비용을 지불하고 시간과 에너지를 절약하여 본업 혹은 자유에 더 집중하며 더 나은 삶을 추구할 수 있을 것이다.
자격증은 최소한의 준비이자 성의라고 여겨지기 때문에 재무설계 분야에서 가장 인정받는 자격증을 빨리 땄다.
그리고 지금은 실력과 경험, 지식을 쌓을 때라고 생각하고 최대한 나를 성장시킬 수 있는 환경으로 밀어넣어 훈련시키고 있다.
언젠가는 이쪽 분야에서 인정받는 전문가 되고 싶다.
모든 분야를 섭렵하는 전문가 아닌 각 분야 중상급 이상의 실력을 갖춰 고객과 전문가 사이에서 각기 다른 언어를 해석하는 코디네이터가 되고 싶다.
결국 내가 아무리 노력해도 세금은 경험이 많은 세무사보다 낫지 않고 주식이나 부동산도 해당 분야만 해온 전문가보다 낫지 않다.
하지만 고객의 니즈와 그들의 언어를 반대편에 있는 전문가들에게 그들의 언어로 전달하는 역할은 잘할 수 있지 않을까 생각한다.
여기에 나의 다양한 경험을 바탕으로 고객들이 생각하지 못했던 솔루션을 제시해 기대 이상의 만족감을 안겨주지 않을까?결국 소통이란 단순하게 보면 ‘대화’지만 문제의 시작이 여기서 시작되는 경우가 많기 때문에 중간 역할을 통해 서로의 의사가 최대한 잘 전달될 수 있도록 돕고 생각보다 깔끔한 선택지를 제안받는 것.유럽이나 미국에 있는 집사 개념의 컨설턴트가 분명 한국에도 몇 년 안에 싹트고 정착할 수 있지 않을까 싶다.
이러한 포지션이 있기에 그들은 비용을 지불하고 시간과 에너지를 절약하여 본업 혹은 자유에 더 집중하며 더 나은 삶을 추구할 수 있을 것이다.
얼마 전 지인을 통해서 수리 명리학을 봤는데 10년마다 연령의 뒷자리에 숫자”4″이 들어갈 나이가 다이운 나이라고 했다.
그것이 30대 가운데는 올해인데 올해는 “승진”를 한 게 다이운이 아닌가 생각하고 30대와 40대 초반까지는 실력이 늘어 잔재주이지만 다양한 형태의 수확을 이룰 수 있지만 그 때문에 다소 피곤해서 체력적으로 피곤함도 있다고 말했다.
40대 중반부터는 직접적인 처벌은 안 해도 좋은 흐름에 타게 되고 54세 중반의 시기에는 상노 재차 하는 삶의 황금기로 젊었을 때보다 건강도 좋아지고 큰 부를 낳는다는.더 시간이 지날수록 냉소적이고 냉철한 부분이 현명한 융통성을 갖춘 사람이 되겠다고 하니 지금 그처럼 무엇인가를 조금이라도 빨리 하라고 부랴부랴 서두르며 살지 않아도 될 것 같았다.
결국”인생은 길”다는 노인들의 말을 항상 기억하고 하루 하루 최선을 다하겠지만 오래 멀리 그리고 넓게 보는 시야를 가지려고 노력해야 한다.
어제보다 나은 오늘을 통해서 더 성장한 내일을 기약하면서!
얼마 전 지인을 통해 사주팔자를 봤는데 10년마다 나이 뒷자리에 숫자 ‘4’가 들어가는 해가 대운의 해라고 하더라.그게 30대 중에서는 올해인데 올해는 ‘승진’을 한 게 대운이 아닌가 싶어 30대와 40대 초반까지는 실력이 늘어 잔재주가 많지만 다양한 형태의 수확을 이룰 수 있는데, 그래서 다소 피곤하고 체력적으로 지치기도 한다고 했다.
40대 중반부터는 직접적인 벌은 하지 않아도 되는 흐름을 타게 되고 54세가 되는 중반 시기에는 산왕 재왕하는 인생의 황금기로 젊었을 때보다 건강도 좋아지고 큰 부를 낳는다고 한다.
더욱이 시간이 지날수록 냉소적이고 냉철한 부분이 영리하고 융통성을 갖춘 둥근 사람이 되어간다고 하니 지금 그렇게 뭔가를 조금이라도 빨리 하려고 허둥지둥 초조하게 살지 않아도 될 것 같았다.
결국 ‘인생 길다’는 노인들의 말을 항상 기억하고 하루하루 최선을 다하되, 길고 멀리 그리고 넓게 보는 시야를 가지려고 노력해야 한다.
어제보다 나은 오늘을 통해 더 성장한 내일을 기약하며!
